À quoi vous attendre
Le Processus Pensez-y
Si vous êtes à la retraite (ou presque), notre processus 100% gratuit et sans engagement vous donnera des réponses claires à trois questions essentielles :
Comment structurer votre plan de décaissement efficacement?
Payez-vous trop d’impôts?
Votre portefeuille est-il bien structuré pour la retraite?
Toutes ces réponses (et bien plus encore) seront regroupées dans une feuille de route personnalisée, vous offrant une vision claire de votre situation et des opportunités d’optimisation.
Pour ceux qui sont à la retraite ou qui sont près de l’être, ce processus gratuit ne comporte aucun frais ni obligations car nous souhaitons que vous sachiez exactement (et dans un langage clair!) comment nous pouvons vous aider avant de nous payer un seul dollar d’honoraires ou de nous confier un dollar de votre patrimoine.
Notre processus repose sur 3 grandes étapes, mais nous l'avons détaillé en 6 phases simples pour une meilleure compréhension.
Étape 1 - Appel initial (20 minutes)
Avant de commettre de votre temps ou du nôtre, cet entretien de 20 minutes nous donnera la chance de valider si votre situation et vos besoins correspond à notre expertise. Après tout, vous ne consulteriez pas un podiatre si vous aviez besoin d’une chirurgie cardiaque!
Si nous ne sommes pas un bon « fit » l’un pour l’autre, nous serons heureux de vous introduire à un autre planificateur financier mieux adapté à vos besoins.
Étape 2 - Rencontre au bureau ou en virtuel (60 minutes)
Le but de cette rencontre est de bien cerner vos objectifs, vos préoccupations et votre situation financière unique.
Vos réponses à nos questions guideront notre analyse, qui donnera lieu à des réponses claires à quatre questions critiques.
Étape 3 – Notre analyse fiscale et de retraite
C’est là que la magie opère
Nous appliquerons nos connaissances et notre expérience pour répondre aux questions suivantes (et à toutes autres questions que vous pourriez avoir!) :
Pouvez-vous vous permettre de prendre votre retraite?
Payez-vous trop d’impôts?
Votre portefeuille peut-il être amélioré?
Comment transformer vos économies en un chèque de paie stable et durable?
Étape 4 - Présentation de votre plan de retraite (60-90 minutes)
Au cours de cette rencontre, nous vous expliquerons, dans des termes simples, exactement ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs financiers, y compris les réponses aux quatre questions que nous avons posées lors de notre analyse.
Le résultat de cette analyse n’est pas un rapport de 30 pages de jargon compliqué (parce que personne ne regarde ces rapports de toute façon…). Plutôt nous allons vous fournir un sommaire éxécutif de 1-2 pages qui résume clairement les prochaines actions importantes à prendre.
C’est ici que vous verrez, en dollars, comment nous pouvons améliorer vos finances.
À la fin de cet entretien, nous vous demanderons simplement d’y penser. Souhaitez-vous mettre en œuvre cette solution seul(e) ou continuer à travailler avec nous?
Étape 5 – Pensez-y
Nous ne voulons pas vous brusquer à prendre une décision. Avant de décider si nous devrions travailler ensemble, vous voudrez répondre aux questions suivantes :
Est-ce que j’aime/fais confiance/respecte Kristopher et son équipe?
Les avantages qu’ils procurent dépassent-ils leur coût?
Est-ce que je comprends et suis d’accord avec leur philosophie de planification?
Est-ce que leurs recommandations ont du sens pour moi?
Étape 6 – Début de nos services de planification financière & fiscale
Si nous décidons de travailler ensemble, nous répondrons à toutes vos dernières questions et nous lancerons les démarches pour mettre en action votre plan.
L’exécution est encore plus difficile que la planification. Nous veillerons à prendre en charge la responsabilité afin que vous puissiez profiter de votre retraite en toute tranquilité d’esprit.
Avant cette rencontre, nous vous aurons envoyé une explication détaillée de ce processus et répondu à toutes vos questions et préoccupations.
*Alors que nous aimerions beaucoup travailler avec vous, si vous décidez que ce n’est pas un bon fit, nous vous souhaiterons bonne chance et beaucoup de succès. En d’autres mots, il n’y a jamais de pression à dire oui.
Pourquoi ce processus est unique?
Clarté totale avant de s’engager: Nous vous montrons exactement comment nous pouvons vous aider avant tout engagement de votre part.
Plan actionnable: Le résultat de notre analyse est un plan clair (sans jargon) avec un focus sur les prochaines actions concrètes que nous suggérons d’entreprendre. Vous saurez exactement où vous en êtes et quoi faire ensuite.