Votre évaluation de retraite Gratuite

Vous devriez considérer nos services si vous voulez:

1. Transformer vos économies en un chèque de paie stable et fiable à la retraite.

2. Réduire vos impôts et conserver une plus grande part de votre argent dans vos poches.

3. Réduire le risque et améliorer la structure de votre portefeuille pour que vos investissements soient mieux adaptés au contexte de la retraite.

4. Déléguer la gestion de votre plan de retraite à une équipe professionnelle pour que vous ayez plus de temps à faire les choses qui comptent le plus pour vous.

5. Assurer que vos héritiers disposent d’un professionnel de confiance sur lequel s’appuyer si quelque chose vous arrive.

Vous pouvez en apprendre plus sur notre expertise en consultant notre blog.

Il y a 3 choses vraiment importantes qui nous distinguent des autres:

1. Nous avons une expertise en planification du revenu de retraite pour les personnes de 50 ans et plus. Tout comme un cardiologue ne pratiquerait pas de chirurgie du pied, nous restons hautement spécialisés et travaillons principalement avec des investisseurs retraités (ou proche de l’être). Dans l’industrie, la plupart des conseillers tendent à être des généralistes.

2. Nous limitons le nombre de nouveaux clients que nous acceptons (environ 1 par mois). Cela nous permet de fournir une valeur inégalée et un service hautement personnalisé aux familles qui nous font confiance.

3. Nos plans sont centrés sur la clarté, la transparence et l’action. Contrairement aux conseillers traditionnels qui noient leurs clients sous des rapports complexes et du jargon financier, notre approche repose sur la clarté et la transparence absolue. Plutôt qu’un document technique de 50 pages, nos clients reçoivent une feuille de route simple et concrète (1-2 pages), leur donnant une vision claire des actions à poser pour maximiser leur revenu de retraite et réduire leurs impôts.

La plupart des conseillers ont des titres et des désignations similaires.

Nous travaillons souvent pour les mêmes firmes (Banque Nationale, IG Gestion de Patrimoine, Desjardins, etc.)…

Le fait est qu’il est difficile de différencier un conseiller d’un autre. C’est EXACTEMENT pour cette raison que nous offrons une Évaluation de Retraite Gratuite.

Ce processus vous permet de voir EXACTEMENT comment nous pouvons vous aider avant même de nous confier un seul dollar.

(Cela vous aidera également à évaluer d’autres conseillers que vous pourriez envisager!)

C'ette évaluation gratuite, c’est ce qui fait notre plus grande distinction.

Imaginez que vous allez chez votre médecin parce que vous avez des inquiétudes concernant votre coeur et qu’avant de procéder à des tests, le médecin essaie de vous vendre un stimulateur cardiaque. Il vous explique ensuite que vous devez agir dès aujourd’hui avant que les prix n’augmentent. Plus tard, vous apprenez que le médecin a été payé plus cher pour promouvoir cette marque particulière de stimulateur cardiaque. Bien qu’absurde pour la profession médicale, ce scénario ressemble beaucoup au monde de l’investissement.

En tant que planificateur financier, je prend très au sérieux mon devoir de fiduciaire de toujours agir dans le meilleur intérêt du client (au lieu d’essayer simplement de vendre un produit). Je recommande à mes clients les mêmes stratégies que celles utilisées dans mes comptes personnels et ceux des membres de ma famille immédiate.

Pour nos clients, nous sommes un point de contact unique pour tous leurs besoins financiers.

En tant que PLANIFICATEUR FINANCIER CERTIFIÉ, je m’occupe de coordonner tous les aspects de votre situation financière pour vous aider à atteindre vos objectifs.

Chacun de nos clients dispose d’un plan financier et d’une liste de contrôle détaillant les actions devant être prise pour atteindre leurs objectifs financiers.

Au besoin, ces mesures sont coordonnées avec des comptables, des avocats et d’autres professionnels.

Kristopher Lepage est un PLANIFICATEUR FINANCIER CERTIFIÉ (PL. FIN.) et titulaire d’un Baccalauréat en administration des affaires, concentration planification financière.

Chaque année, il étudie et se tient au courant des nouvelles législations pouvant affecter ses clients.

Il est également entouré par toute une équipe de spécialistes régionales pour les situations plus complexes.

Une fois l’évaluation de retraite produite, si vous décidez de devenir client, voici à quoi vous pouvez vous attendre:

Je rencontre typiquement mes clients deux fois par année. L’éducation de mes clients est une priorité pour moi. Je publie régulièrement des articles et des infolettres expliquant ce que les nouveautés législatives signifient pour mes clients. Chaque trimestre, j’envoie par courriel un rapport de performance qui présente clairement ce qui se passe dans vos comptes. De plus, les clients sont toujours invités à appeler ou à envoyer un courriel pour toutes questions ou préoccupations.

Au besoin, je suis toujours disponible pour des rencontres spontanées si un besoin se manifeste.

Je suis et je demeure le point de contact unique pour chacun de mes clients. En d’autres termes vous n’aurez pas un conseiller différent à chaque rencontre comme c’est souvent le cas dans les grandes banques.

Oui, j’ai aidé des clients à résoudre un assortiment de problèmes financiers tels que l’évaluation des options d’un régime de retraite, les décisions liées au RRQ/SV, les problèmes fiscaux, stratégie de décaissement, l’assurance vie, le financement des études, les dons planifiés, les décès dans la famille, l’inaptitude et presque tout autres problèmes financiers imaginables. Bien que je n’ai certainement pas toutes les réponses, grâce à mon réseau de ressources, je ne m’arrêterai pas tant qu’une solution n’aura pas été trouvée.

Oui! Nous avons des clients un peu partout à travers la province de Québec. Nous aidons présentement environ 60 familles un peu partout au Québec à réduire leurs impôts et à planifier leur retraite adéquatement.

Nous rencontrons régulièrement nos clients en vidéo-conférence par TEAMS. Nous respectons des consignes de sécurité strictes pour protéger votre vie privée.

Il n’est judicieux de faire appel à un planificateur financier ou à tout autre professionnel que si les services qu’il fournit dépassent les honoraires facturés.

En d’autres termes, le temps et les efforts économisés, ainsi que les économies d’impôt et les rendements potentiels accrus des investissements doivent dépasser le frais de conseil qui est chargé.

Le plan financier que nous vous présenterons vous permettra de quantifier clairement les avantages que vous recevrez avant même de nous confier un seul dollar de votre argent.

Plus spécifiquement, nous sommes rémunéré en fonction de l’actif que nous gérons. Notre rémunération correspond à un frais sous forme de pourcentage prélevé directectement sur les investissements qui sont détenus chez nous. Ce frais varie entre 0,10% et 1,35%.

Le taux de frais applicable dépend de la complexité du dossier et de l’actif détenu par la famille du client. Nous utilisons une tarification familiale pour établir le niveau de frais applicable.