Votre Évaluation de Retraite Gratuite
Un processus en 3 étapes pour évaluer votre plan de retraite et vous aider à évaluer nos services
Nous faisons notre meilleur travail avec:
50 ans et +
Les investisseurs âgés de 50 ans et plus qui sont retraités ou proche de l’être
500 000$ +
Épargnants assidus avec des investissements de plus de 500 000$ (excluant l’immobilier)
Conseils d’experts
Les personnes qui apprécient l’aide d’experts parce que la retraite est trop importante
Plan de retraite
Pour les individus et les couples qui cherchent à avoir un plan de retraite et fiscal clair
Nos plans de retraite incluent:
- Un plan clair pour réduire votre facture fiscale à la retraite
- Un plan clair pour maximiser vos revenus et créer une chèque de paie fiable et durable pendant toute la retraite
- Un plan clair pour réduire le risque et optimiser le rendement de vos investissements
- Un plan successoral clair incluant des stratégies pour minimiser les impôts au décès
- Mise à jour annuelle du plan après sa délivrance
Étape 1 – Céduler un appel initial de 20 minutes
Un appel de 20 minutes nous donnera la chance de valider si notre expertise correspond à vos besoins
Étape 2 – Rencontre exploratoire
La prochaine étape est de nous rencontrer (en personne ou virtuellement). Pendant cette rencontre d’une heure, nous chercherons à comprendre clairement vos objectifs de retraite, vos besoins et vos préoccupations
ÉTAPE 3 – Réviser l’évaluation
Avec votre évaluation fiscale et de retraite complète, nous aurons une autre rencontre d’une heure pour réviser notre analyse et nos recommandation. Nous vous expliquerons, dans des termes clairs, exactement ce que vous pouvez faire pour améliorer votre plan de retraite, diminuer vos impôts et optimiser vos investissements
Pensez-Y
À la fin de ce processus, nous allons simplement vous demander d’y penser. Nous sommes à la recherche de relations à long terme, pas une transaction rapide. Si vous décidez que nous ne sommes pas un bon fit, nous allons être heureux de vous référer à un autre professionnel avec la bonne expertise. Il n’y a jamais de vente forcée ou de pression à dire « oui ».
Étape #1
Prévoir un appel initial de 20 minutes
Vous avez toujours des questions?
À quoi est-ce que je peux m’attendre du plan?
Excellente question! Nous avons souligné quelques bénéfices que nous avons entendu directement de nos clients:
- Apporter de la clarté à votre retraite
- Maximiser votre revenu après impôts
- Des milliers (généralement des dizaines de milliers) de dollars sauvés en impôt
- Avoir un plan clair sur la façon de générer un revenu d’année en année pendant toute la retraite
- Vous aider à déterminer quand vous pouvez prendre votre retraite en fonction de vos projets
- Vous aider à déterminer combien vous aurez lorsque vous prendrez votre retraite
- Vous aider à déterminer quand débuter vos rentes RRQ et SV
- Vous éclaircir sur comment vous pouvez vous permettre de dépenser plus maintenant avec le confort de savoir que vous ne manquerez pas d’argent dans le futur
- Déterminer le meilleur ordre de décaissement de vos actifs
- Stratégies pour se qualifier au SRG ou éviter la récupération de la SV
- Stratégies pour construire un portefeuille adapté à la retraite qui peut bien performer dans les différentes saisons économiques
- Et beaucoup, beaucoup plus!!!
Comment sommes-nous rémunéré?
Nous sommes rémunéré en fonction de l’actif sous gestion (AUM).
Ainsi, notre rémunération correspond à un frais sous forme de pourcentage sur les investissements qui sont détenus chez nous. Ce frais varie entre 0,10% et 1,35%.
Le taux de frais applicable dépend de la complexité du dossier et de l’actif détenu par la famille. Nous utilisons une tarrification familial pour établir le niveau de frais applicable.